Savez-vous que vous avez la possibilité d’investir dans plusieurs sociétés au même moment ? Eh oui, c’est bien possible grâce à l’ETF qui ne cesse d’émerveiller par ses performances. Vous souhaitez préparer l’achat d’un appartement, investir pour votre retraite ou financer les études futures de vos enfants, avec un investissement rentable comme dans les ETF, vous y parviendrez à coup sûr. Découvrez ici les raisons qui poussent des milliers de personnes à investir dans les ETF.
Un ETF, c’est quoi ?
Derrière ces trois lettres, Exchange Traded Fund, se cache un outil d’investissement qui change la donne. Côté en bourse, l’ETF s’achète et se revend d’un simple clic pendant les heures d’ouverture des marchés. Ce fonds rassemble souvent les plus grandes entreprises d’un secteur ou d’un pays, mais son principe fondamental est ailleurs : l’ETF reproduit fidèlement la performance d’un indice boursier, sans tenter de le surpasser ni de le deviner. C’est une porte d’entrée directe sur les marchés pour celles et ceux qui souhaitent investir de façon simple et transparente.
Admettons, par exemple, que vous optiez pour un ETF qui suit le DAX 30. En un seul mouvement, vous investissez dans l’ensemble des sociétés du DAX 30, et votre performance épouse celle de l’indice, sans détour. Autre atout de taille : la gestion passive. Les frais sont réduits au strict minimum, ce qui fait des ETF un choix redoutablement efficace pour ceux qui surveillent leur budget. Si vous cherchez une plateforme reconnue pour investir, Saxo fait partie des options à considérer.
Les avantages d’investir dans les ETF
Opter pour les ETF, c’est choisir un véhicule d’investissement aux multiples atouts. En voici les principaux.
Diversification
S’appuyer sur la diversification, c’est limiter les risques et maximiser les chances de rendement. Un ETF vous permet d’investir simultanément dans des centaines, voire des milliers d’entreprises, d’un seul geste.
Transparence
Parce que l’ETF réplique un indice précis, il est facile de connaître la composition exacte du fonds à tout moment. Impossible de naviguer à l’aveugle : tout est affiché noir sur blanc.
Flexibilité
Construire le cœur de son portefeuille ou miser sur une tendance ponctuelle : les ETF donnent cette liberté. Ils permettent d’agir rapidement et de saisir les opportunités sur un marché entier, sans contraintes.
Liquidité instantanée
Contrairement à certains fonds classiques où la vente peut prendre plusieurs jours, les ETF se négocient en temps réel. Une vente ou un achat se fait aussitôt, vous gardez le contrôle sans devoir patienter.
Frais de gestion allégés
Sur un compte d’investissement classique, les frais annuels oscillent souvent entre 1,5 % et 2,5 %. Avec les ETF, ces frais chutent autour de 0,3 %, parfois même 0,1 % par an. À long terme, l’écart devient net sur la performance finale.
Performance au rythme du marché
Les résultats des gestionnaires de fonds varient d’une année à l’autre. Avec un ETF, le pari est simple : obtenir la performance du marché, ni plus ni moins, mais avec la stabilité d’une gestion passive.
Pourquoi investir dans les ETF ?
Ce qui fait la force des ETF, ce sont d’abord leurs coûts réduits, bien loin de ceux des fonds traditionnels. Mais ce n’est pas tout : les ETF s’achètent et se vendent tout au long de la journée, ce qui ouvre la voie à des stratégies dynamiques, y compris pour les investisseurs qui souhaitent profiter des fluctuations à court terme. Les risques se trouvent ainsi mieux maîtrisés, et l’optimisation fiscale est facilitée : tant que vous ne vendez pas, la fiscalité peut être différée.
Quels sont les actifs accessibles via les ETF ?
La palette d’actifs couverts par les ETF s’est considérablement élargie. Voici les grandes catégories accessibles, pour mieux visualiser la diversité de l’offre :
- Les indices boursiers majeurs : CAC 40, DAX, FTSE 100, Nasdaq, S&P 500 et bien d’autres ;
- Les indices sectoriels : technologie, énergie, industrie, consommation, santé, finance, télécommunications, etc. ;
- Les matières premières comme l’or, le pétrole ou les métaux ;
- L’immobilier coté ;
- Les obligations, qu’elles soient d’entreprises ou d’États.
Certains ETF, appelés trackers, permettent même de parier sur la baisse d’un actif, ajoutant une corde supplémentaire à l’arc des investisseurs avertis.
Comment choisir ses ETF ?
Face à la diversité de l’offre, il serait dommage de se limiter. Privilégier de grands indices permet de profiter de la solidité de marchés larges : le SNPIS 100 pour les États-Unis, le STOXX 600 pour l’Europe, par exemple. En revanche, il vaut mieux se montrer prudent avec les ETF sur matières premières ou à effet de levier, souvent trop volatils et imprévisibles pour un portefeuille serein.
Autre facteur clé : la qualité de la réplication de l’indice. Deux indicateurs peuvent aider à y voir clair : la tracking différence, qui mesure l’écart au jour le jour entre l’ETF et son indice, et le tracking record, qui regarde cet écart sur le long terme. Mettre en concurrence les frais de gestion reste également une étape incontournable.
Comment investir dans les ETF en 2020 ?
Pour franchir le pas, plusieurs portes s’ouvrent à vous. La première : passer par un courtier, qui prendra en charge l’achat et la gestion de vos ETF. Autre voie possible, solliciter une banque, même si toutes ne proposent pas les mêmes services ni les mêmes tarifs.
Avant de vous décider, renseignez-vous précisément sur les frais de transaction pratiqués par chaque intermédiaire. Autre point de vigilance : bien choisir les fonds indiciels dans lesquels investir, car l’offre varie selon les établissements.
Les investisseurs français ont aussi accès à différents supports, comme le compte-titres, le PEA ou l’assurance-vie. Cette dernière option séduit par sa fiscalité avantageuse et sa politique d’investissement flexible. De son côté, le PEA réserve parfois de bonnes surprises grâce à ses avantages propres.
Les plateformes d’investissement en ligne ajoutent une dimension supplémentaire : elles donnent accès à des milliers d’ETF sur les grandes places mondiales, avec des tarifs compétitifs et un accompagnement personnalisé.
Comment choisir sa plateforme pour investir dans les ETF ?
La confiance ne se décrète pas, surtout quand il s’agit de faire fructifier son patrimoine. Misez sur une plateforme qui privilégie la simplicité d’utilisation et un service client disponible, capable de répondre rapidement à toutes vos interrogations, qu’elles soient techniques ou relationnelles.
À l’heure où tout se digitalise, une interface en ligne permet de suivre ses investissements ETF en direct, d’obtenir des conseils et parfois même d’assister à des événements exclusifs. Certaines plateformes, comme Saxo, organisent des rencontres avec les gestionnaires de fonds, offrant un accès direct et enrichissant à l’expertise financière.
Autre critère à ne pas négliger : la conformité réglementaire et la solidité financière de l’établissement. Vérifiez aussi que la plateforme affiche des distinctions ou récompenses sectorielles, gage d’un certain niveau de service.
Impossible d’ignorer l’attrait grandissant des ETF : faibles coûts, portefeuille adaptable, accès à des sociétés majeures… La tentation est grande, et pour cause. Miser sur une plateforme reconnue, réactive, c’est s’offrir la tranquillité d’esprit et la possibilité d’investir sur mesure, à tout moment. L’univers des ETF n’attend plus que votre première décision.
